Unser Angebot
Deine finanzielle Freiheit
Für Dich, deine Liebsten, dein Unternehmen, dein Leben.
Finanzielle Sicherheit entsteht nicht durch Einzelentscheidungen, sondern durch ein ganzheitliches Konzept. Genau hier setzen wir an: Wir betrachten alle relevanten Lebensbereiche im Zusammenhang – mit dem Ziel, Risiken abzusichern, Chancen zu nutzen und Klarheit zu schaffen.
Schön und gut – doch was bedeutet dies ganz konkret?
Unser Ansatz zahlt sich aus – in sechs ganz konkreten Kennzahlen, die deine finanzielle Situation spürbar verbessern:
Mehr Sicherheit – Auch bisher unerkannte Risiken werden erkannt und gezielt abgesichert.
Mehr Liquidität – Du gewinnst finanziellen Spielraum für das, was dir wirklich wichtig ist.
Mehr Vermögen – Deine persönliche Anlagestrategie optimiert das Wachstum deines Vermögens.
Weniger Risiken – Du erkennst mögliche Gefahren frühzeitig und kannst sie gezielt reduzieren oder vermeiden.
Weniger Kosten – Deine Finanzstrategie senkt unnötige Ausgaben und verbessert dein Ergebnis nachhaltig.
Weniger Steuern – Du nutzt legale Möglichkeiten, um deine Steuerlast zu optimieren und mehr von deinem Ertrag zu behalten.
Die ganzheitliche Finanzplanung umfasst drei grosse Themenblöcke.
Versicherungen decken klassische, gut versicherbare Risiken ab – etwa in den Bereichen Mobilität, Wohnen, Haftung oder Recht. Diese machen einen kleineren Teil der finanziellen Gesamtrisiken aus, sind aber ein wichtiger Grundschutz.
Vorsorge & Gesundheit betrifft existenzielle Risiken wie Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Alter oder Tod. Diese Themen sind komplex, wirken langfristig und brauchen eine vorausschauende Planung.
Vermögen & Finanzen bildet den aktiv gestaltbaren Teil – hier geht es um Budgetplanung, Vermögensaufbau, Eigenheim, Hypotheken, Steuern und eine passende Anlagestrategie.
Hinweis: Die Prozentzahlen in der Grafik zeigen, wie stark die jeweiligen Themenbereiche typischerweise sowohl das verfügbare Budget als auch das finanzielle Risiko bzw. die Gestaltungschance beeinflussen. Vorsorge und Vermögen nehmen dabei mit je rund 45% den grössten Raum ein – sei es im Hinblick auf Absicherung oder Potenzial zur Gestaltung.
Ergänzt wird unser Modell durch vier Querschnittsbereiche, die in jede Beratung einfliessen:
Personen: Wir betrachten stets alle relevanten Personen – insbesondere Partner und Kinder – und stimmen die Finanzplanung auf die gesamte Lebenssituation ab.
Ereignis: Bei Lebensereignissen wie Heirat, Geburt, Jobwechsel oder Pensionierung passen wir die Planung situativ und vorausschauend an.
Experten: Für Spezialthemen wie Steuern, Immobilien, Recht oder Gesundheitsfragen arbeiten wir eng mit einem Netzwerk erfahrener Expertinnen und Experten zusammen.
Recht: Wir halten uns an geltendes Recht und stellen sicher, dass alle Lösungen rechtlich tragfähig, transparent und nachhaltig sind.