Ganzheitlich handeln – weil dein Leben mehr ist als einzelne Entscheidungen.
- christoftremp
- Jun 15
- 2 min read
Updated: Aug 13
Was unseren Ansatz so besonders macht – und welche konkreten Vorteile er dir bringt.
Finanzielle Sicherheit entsteht nicht durch Einzelentscheidungen, sondern durch ein ganzheitliches Konzept. Genau hier setzen wir an: Wir betrachten alle relevanten Lebensbereiche im Zusammenhang – mit dem Ziel, Risiken abzusichern, Chancen zu nutzen und Klarheit zu schaffen.
Die ganzheitliche Finanzplanung umfasst drei grosse Themenblöcke:
Versicherungen
decken klassische, gut versicherbare Risiken ab – etwa in den Bereichen Mobilität, Wohnen, Haftung oder Recht. Diese machen einen kleineren Teil der finanziellen Gesamtrisiken aus, sind aber ein wichtiger Grundschutz.
Vorsorge & Gesundheit
betrifft existenzielle Risiken wie Erwerbsunfähigkeit, Krankheit, Alter oder Tod. Diese Themen sind komplex, wirken langfristig und brauchen eine vorausschauende Planung.
Vermögen & Finanzen
bildet den aktiv gestaltbaren Teil – hier geht es um Budgetplanung, Vermögensaufbau, Eigenheim, Hypotheken, Steuern und eine passende Anlagestrategie.
Die Prozentzahlen in der Grafik zeigen, wie stark die jeweiligen Themenbereiche typischerweise sowohl das verfügbare Budget als auch das finanzielle Risiko bzw. die Gestaltungschance beeinflussen. Vorsorge und Vermögen nehmen dabei mit je rund 45 % den grössten Raum ein – sei es im Hinblick auf Absicherung oder Potenzial zur Gestaltung.
Ergänzt wird unser Modell durch vier Querschnittsbereiche, die in jede Beratung einfliessen:
Personen: Wir betrachten stets alle relevanten Personen – insbesondere Partner und Kinder – und stimmen die Finanzplanung auf die gesamte Lebenssituation ab.
Ereignis: Bei Lebensereignissen wie Heirat, Geburt, Jobwechsel oder Pensionierung passen wir die Planung situativ und vorausschauend an.
Experten: Für Spezialthemen wie Steuern, Immobilien, Recht oder Gesundheitsfragen arbeiten wir eng mit einem Netzwerk erfahrener Expertinnen und Experten zusammen.
Recht: Wir halten uns an geltendes Recht und stellen sicher, dass alle Lösungen rechtlich tragfähig, transparent und nachhaltig sind.
Fazit
Mit diesem vernetzten Ansatz schaffen wir finanzielle Sicherheit mit Weitblick – fundiert, individuell und auf das Leben unserer Kundinnen und Kunden abgestimmt.
